近日，上海浦東警方通過縝密偵查，成功搗毀一養(yǎng)老詐騙團(tuán)伙。值得注意的是，該詐騙團(tuán)伙大量骨干自身就是老人，他們將目標(biāo)放在同齡人身上，該團(tuán)伙以所謂發(fā)展下線、集資返點(diǎn)并購(gòu)買知識(shí)產(chǎn)權(quán)授權(quán)的名義，設(shè)置資金池吸引受騙老人將養(yǎng)老金存入指定賬戶，承諾到期本息兌付。經(jīng)過初步梳理，案件涉及全國(guó)8000余名被害人，案值7億余元。目前，嫌疑人蔡某等34人因涉嫌詐騙罪被浦東警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步審理中。

案發(fā)：

老年人為何到銀行集中開卡？

今年3月，公安部門與銀行系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)打防電信詐騙平臺(tái)，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)怪異的現(xiàn)象：有許多老人結(jié)對(duì)來到銀行進(jìn)行開卡。老人們由于不會(huì)操作系統(tǒng)，便請(qǐng)求銀行工作人員幫忙操作。老人們?cè)陂_卡時(shí)還提出了很多額外的要求，比如要綁定手機(jī)號(hào)、開通數(shù)字證書，以及要綁定一個(gè)名為“同惠”項(xiàng)目的APP。為什么老人們都要綁定這個(gè)APP？經(jīng)過銀行工作人員詢問，老人們表示他們都是在做項(xiàng)目投資。看到這些老年人動(dòng)輒拿出一家老小身份證開卡，銀行工作人員意識(shí)到不對(duì)勁，便向警方報(bào)警。

針對(duì)社會(huì)面的一些詐騙手法，近期浦東公安分局陸家嘴公安處積極牽頭各屬地派出所，緊盯社會(huì)面涉老詐騙新動(dòng)向，發(fā)現(xiàn)了這一涉嫌詐騙傳銷公司。經(jīng)過偵查，警方發(fā)現(xiàn)老人們投資的APP，有個(gè)7280項(xiàng)目。即投資7280元，就能獲得145個(gè)積分。每人投資的上限是5個(gè)7280元。而當(dāng)積分到達(dá)28000分，就能提現(xiàn)。在老人們看來，這個(gè)利率比可比存銀行劃算多了。于是，老人們便拉起了自己的老伙伴們，增加下線，從而加快積分獲取速度。

投資積分轉(zhuǎn)“農(nóng)票”

那么到達(dá)2萬積分的老年人是否就能順利拿回本金和利息呢？答案是否定的。為了將老人們的錢留著資金池中，讓公司加大收益，該公司還進(jìn)一步設(shè)置了扶貧農(nóng)產(chǎn)品的投資項(xiàng)目，設(shè)立了所謂的“愛心生活館”。公司自購(gòu)了一些米面糧油供老人積分兌換。然而因?yàn)楣咎?hào)稱的只要投資7280元，在兩年后就有高達(dá)2萬多元的收益在前，老人們決定“眼光”放得更長(zhǎng)遠(yuǎn)，拉人頭的速度越來越快，一波波投資者前赴后繼。

據(jù)偵查員介紹，曾經(jīng)是受害者的老人開始轉(zhuǎn)型成為了團(tuán)隊(duì)的骨干，按照拉人頭的業(yè)績(jī)，完成了從“使者”、“天使”、“大天使”到“王者”的晉升。成為了團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)后，可以獲得3%-12%的下線提成。

在“同惠”公司里，一面面敬老愛老的感謝錦旗，一幅幅“共創(chuàng)美好未來，實(shí)現(xiàn)共同富裕”的大幅標(biāo)語，掛在一家專門從事扶貧農(nóng)產(chǎn)品采購(gòu)及養(yǎng)生產(chǎn)品的投資公司中。不少老年人就被這樣的標(biāo)語與裝飾所欺騙，以為這是一家能夠幫助老年人致富的優(yōu)秀公司。實(shí)際，里面的詐騙分子們?cè)缫言O(shè)好了看中了老人們的養(yǎng)老金，在逐步洗腦后，把錢款騙進(jìn)自己的賬戶中。

“玫瑰花水”在知交所技術(shù)上市

盡管有了所謂扶貧項(xiàng)目的“農(nóng)票”，但該公司還玩起了技術(shù)流的“上市知產(chǎn)”，將“農(nóng)票”轉(zhuǎn)為了“水票”，進(jìn)一步延緩資金兌付的時(shí)間。

根據(jù)初步獲取的線索，陸家嘴公安處的民警深入偵查，發(fā)現(xiàn)該公司有一款“花本玫瑰花水”的投資項(xiàng)目。該項(xiàng)目，主要介紹“玫瑰花水”服用后有神奇功效。為了讓該玫瑰花水更具有科技含量，詐騙分子們還絞盡腦汁，獲取了所謂的外省市的“知識(shí)產(chǎn)權(quán)授權(quán)”。該公司表示會(huì)員只要投資50萬，6個(gè)月后就將有100萬元的回報(bào)。在向老年人介紹該產(chǎn)品時(shí)，既有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的“硬核”證明，還有后臺(tái)技術(shù)員專門為此設(shè)計(jì)了投資APP，并在APP的后臺(tái)進(jìn)行控盤操作，讓投資的老年人以為投入了玫瑰花水的項(xiàng)目后就能穩(wěn)賺不賠。有些初饞甜頭的老年人們，還被該公司的詐騙分子持續(xù)洗腦，讓這些老年人們作為傳銷者，不停吸納新客戶，并用新客戶投資進(jìn)來的錢拆東墻補(bǔ)西墻，維持公司的內(nèi)部運(yùn)轉(zhuǎn)。卻都是竹籃打水一場(chǎng)空。

偵查員們通過進(jìn)一步調(diào)查，查明了該團(tuán)伙將主要窩點(diǎn)設(shè)置在周浦地區(qū)，其分支機(jī)構(gòu)更是分布在全國(guó)多省多地。隨之抓捕行動(dòng)立即開展，偵查員們不僅遠(yuǎn)赴外省將犯罪分子抓捕歸案，還一舉搗毀了該公司位于周浦地區(qū)的“大本營(yíng)”，當(dāng)場(chǎng)查獲歷年賬冊(cè)等大量涉案數(shù)據(jù)，涉及全國(guó)8000余名被害人，案值7億余元。現(xiàn)嫌疑人蔡某等34人因涉嫌傳銷、詐騙罪被浦東警方依法刑事拘留。現(xiàn)案件正在進(jìn)一步審理中。

警方提示：不管騙子偽裝成什么身份,繞多少圈最終目的都是“轉(zhuǎn)賬、匯款”,凡是涉及到錢財(cái)問題的信息一定要提高警惕,多加核實(shí)確認(rèn),切勿輕信他人,以免財(cái)產(chǎn)受到損失。一旦發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，請(qǐng)及時(shí)報(bào)警并為警方提供線索。