近期，郵儲銀行深圳分行工作人員主動作為，高度重視技防能力建設(shè)工作，加強客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測處置工作，已成功攔截多宗涉數(shù)字人民幣詐騙案件，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失，體現(xiàn)國有大行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

   郵儲銀行深圳龍崗區(qū)支行敏銳識別數(shù)幣傳銷騙局

    近日，某客戶在某微信群中看到“數(shù)字人民幣福利活動”的宣傳內(nèi)容，稱政府正在派發(fā)20億福利金，只需交兩萬元加盟費，即可獲得價值六萬元的貨物；推薦人加入活動，還能獲得數(shù)字人民幣“紅包”?？蛻粼儐栢]儲銀行深圳龍崗區(qū)支行工作人員活動信息是否屬實，工作人員快速判斷該案例為以數(shù)字人民幣為幌子的傳銷類詐騙犯罪，不法分子通過“拉人頭”形式實施詐騙，吸引更多受害人入局并騙取高額加盟費。工作人員向客戶揭露騙局本質(zhì)，同時向客戶進(jìn)行了反詐宣傳教育?？蛻粢矊ぷ魅藛T的快速敏銳識別騙局的專業(yè)素養(yǎng)表示了贊許。

   郵儲銀行深圳寶荷支行慧眼識穿假合同

   近日，郵儲銀行深圳寶荷支行接待了一名要求補卡的客戶。當(dāng)班柜員發(fā)現(xiàn)賬戶為長期不動戶，便詢問客戶補卡用途，客戶神色躲閃，支支吾吾，只說用于存取款，并在營業(yè)廳撥打電話一小時，似是與他人商討相關(guān)事宜。

    客戶的異常行為引起了營業(yè)主管的高度警覺，在反復(fù)對客戶進(jìn)行詢問后，客戶終于道出實情，稱其打算投資一家與銀行合作的“數(shù)字人民幣服務(wù)商”，對方承諾給予客戶年化20%的高收益?？蛻粝蛟趫龉ぷ魅藛T展示了所謂的“合作協(xié)議”。經(jīng)工作人員鑒定，合同上的字體并不統(tǒng)一，且加蓋的“公章”系偽造，為犯罪分子用于詐騙的假合同。營業(yè)主管當(dāng)即向客戶揭露騙局本質(zhì)，并耐心、詳細(xì)為客戶普及電信詐騙常見手段，避免客戶再次上當(dāng)受騙。客戶對寶荷支行認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度表示十分感激，并表示往后會更加留心，不再輕信所謂的數(shù)幣高收益投資。

     今后，郵儲銀行深圳分行將繼續(xù)加強全體員工對反詐工作的敏感性及責(zé)任感，加強員工反詐知識培訓(xùn)，構(gòu)建金融反詐“鋼鐵防線”，守護(hù)數(shù)字人民幣金融新生態(tài)。