“你只需要提供身份證，我?guī)湍阕再~號，你把錢給我、我?guī)湍阃顿Y，你在家等著賺錢……”“安全無風險，還有高級講師線下授課……”如果你聽到這樣的話語，是否也會心動？

     　近日，由湖北省枝江市人民檢察院提起公訴，兩名涉嫌組織、領導傳銷活動罪的犯罪嫌疑人張某某、李某分別獲刑五年三個月、二年六個月。8月26日，承辦檢察官介紹，2018年至今，張某某、李某經(jīng)他人介紹參與“TR外匯”平臺投資。期間，二人為謀取利益，以拉人頭方式直接或者間接發(fā)展下線32人，層級6級，逐級吸引下線進入外匯平臺投資，二人從中獲取相應的傭金報酬。截至案發(fā)，張某某、李某二人在“TR外匯”平臺登記級別均為PIB級（作為返傭依據(jù)的會員等級第4級），可享受下線3代收益及不同比例返傭。二人賬戶共進賬參與傳銷人員繳納的傳銷資金3000余萬元，從中獲利高達200余萬元。

　　為何能實現(xiàn)短短幾年就輻射面廣、下線眾多？承辦檢察官介紹，張某某、李某二人“線上”“線下”兩手抓，線下開展年會、聚餐、組織投資講解會，鼓吹“注入資金越多、發(fā)展的下線越多，則獲利越大”；線上通過微信、騰訊會議開會組織學習公司的發(fā)展歷程、投資經(jīng)營模式，并通過銀行卡或者微信轉(zhuǎn)賬的方式對其下線會員發(fā)放返利，以不間斷返利營造出公司正規(guī)運營、絕不虧本的假象。

　　“TR外匯”此類網(wǎng)絡平臺究竟如何運營？經(jīng)查，“TR外匯”以保險對沖模式炒外匯為名，宣稱為用戶托管炒外匯，大肆吸引會員投資，實際并無真實外匯投資及交易，平臺所展示的外匯價格變動也是由后臺操控及調(diào)整，屬于平臺型新業(yè)態(tài)傳銷犯罪。托管機構無法查到備案信息，無法辨別真?zhèn)巍＞瓦B“TR”外匯平臺的名稱也因負面輿情而多次更名。該平臺會員數(shù)量自2017年至2022年呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，涉案范圍廣，涉案資金大，會員廣泛分布在國內(nèi)30個省市。

　　雖然知道天上絕不會掉餡餅，但仍有很多人抵制不了金錢的誘惑，找銀行貸款或他人借款投資，案發(fā)后血本無歸。

　　承辦檢察官提醒，金融傳銷類熱門如外匯投資、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等，已由傳統(tǒng)拉人頭式的傳銷遷至互聯(lián)網(wǎng)，利用第三方支付平臺、互聯(lián)網(wǎng)云存儲服務企業(yè)、虛擬貨幣等躲避監(jiān)管，線上傳銷不受地域限制、發(fā)展速度更快、監(jiān)控打擊更難。廣大人民群眾在投資時要理智分析可行性、不被新興業(yè)態(tài)新興名詞所迷惑，切忌貪圖高額回報而落入傳銷陷阱。（文中當事人為化名）